Espace Innovation

Qui doit réaliser les missions de conseil social au sein du cabinet ?

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Qui doit faire les missions ?

Est-ce de la responsabilité de l'expert-comptable lui-même, du responsable du service social ou encore d'un collaborateur confirmé ?
Quelles sont les qualités requises pour conduire à bien ce type de mission ?

Ces questions, chaque responsable de cabinet voulant développer les missions de conseil social est rapidement conduit à se les poser.

Pour autant la réponse n'est pas aisée et la perle rare bien délicate à trouver... Traçons quelques pistes de réflexion tirées de notre pratique.

Stratégie personnelle du dirigeant : l’expérience de Jean-Pierre FERNANDEZ...

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Jean-Pierre FERNANDEZ est Expert-Comptable à MONTPELLIER.

Il préside le Comité Associations du Conseil supérieur de l'Ordre ainsi que la Chambre des experts-comptables de Montpellier.

Depuis de nombreuses années, il est convaincu de l’importance stratégique qu’il y a pour son cabinet à proposer des missions de conseil social.

Il réalise ainsi pour ses clients depuis plus de 10 ans des analyses du statut social, des optimisations de rémunération ou encore des diagnostics retraite.

Avant de débuter l’entretien, soulignons par ailleurs que sa démarche s’appuie sur une segmentation précise de sa clientèle à laquelle il peut ainsi proposer des prestations distinctes selon le profil et la capacité contributive.

Racheter des trimestres : Une opportunité pour faire gagner de l'argent à vos clients...

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Conseiller les clients, c’est leur apporter des réponses précises et pertinentes à leurs préoccupations. En matière de retraite, force est de constater que des questions, ils s’en posent beaucoup !

Le rachat des trimestres constitue l’un des aspects les plus intéressants en termes d’optimisation.

Étudions ensemble comment vous pouvez conseiller efficacement vos clients afin qu'ils gagnent plus d'argent grâce à leurs caisses de retraite.

En autorisant le rachat de périodes ne correspondant à aucune activité professionnelle, la loi Fillon a changé profondément l’approche du rachat.

Il est désormais possible, dès que l’on est âgé de 20 ans, de racheter des trimestres de retraite auprès du régime de base.

Pour autant, est-ce une bonne solution ?

Les missions de conseil social : Métier de l'expert-comptable ou de l'assureur ?

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Les relations entre les experts-comptables et les assureurs ne sont pas des plus simples.

Cependant, le sujet vous passionne !

Le succès du sondage d’Espace Innovation – plus de 220 réponses en moins de 3 jours – est là pour le confirmer.

Les enseignements de vos réponses s’avèrent très instructifs. Je vais donc tenter de vous livrer mon analyse.

Qu’est-ce que l’on peut observer dans un premier regard :

Une approche commerciale différente entre les professionnels du chiffre qui adoptent une logique « d’élevage » des clients alors que les assureurs tendent plutôt à les « chasser ».

Une exigence technique :
• fondamentale dans les cabinets qui sont avant tout composés d’experts voulant aller au fond des choses avant de conseiller leurs clients,
• variable chez les assureurs : certains ont développé une vraie spécialité, tant pour les contrats collectifs qu’individuels. Toutefois, trop délaissent l’approche métier pour se focaliser sur la seule démarche commerciale.